
《证券投资基金销售管理办法》第八条规定:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构,可以向中国证监会申请基金代销业务资格。但目前,专业基金销售机构的发展似乎没有较大突破,仅有天相投资顾问公司获准进行代销基金业务试点。据了解,在欧美等成熟市场,基金销售主要由此类中介机构代销。
有业内专家称:“监管层放开基金专业销售机构的资格申请,可能是出于竞争主体多元化的目的,改变目前中国基金销售渠道由银行‘一家独大’的状况是有必要的,至于是否可以顺利发展,那就要看市场本身了。”
对于即将放开基金专业销售机构的资格申请,基金业内人士表示,不认为此类基金专业销售机构存在很大优势,“我不是很看好,但是多个渠道还是有好处的。”
银行和券商在基金销售方面是主流,特别是网点星罗棋布的银行,有着一批忠实的“追随者”。目前,银行作为基金销售最重要渠道的地位不可能轻易改变,“中国人还是习惯去银行购买基金。”
东吴基金的市场人士对记者表示:“我们会考虑这些新增加的专业销售机构。从客户服务和满足客户需求角度来看,扩大代销机构范围,将方便更多的客户。同时,代销机构增加,本身也有利于促进基金代销服务的提高。”
基金专业销售机构相比其他渠道而言,最具优势的是其专业化的服务运作特点。业内人士指出,以天相投资顾问公司为例,目前要求最低投资门槛在50万元以上,相对较高的认购门槛,使其服务会更专业和细致周到。
业内人士对此表示:“由于这是一种专业化的销售方式,在国内目前的土壤下,是否合适生存,我持谨慎态度。”该人士进而指出:“现在基金同质化太严重,专业化销售模式的基础是基金的差异化。如果从销售成果角度来看,我不太看好基金专业销售机构的市场份额,但站在市场发展前景的角度,我认为这是个进步。”
据有关介绍,此类专业机构对广大投资者有着引导作用。业内人士认为,目前各家基金公司的投资者教育服务已日渐展开,并呈扩大之势,成熟理性的投资观念已渐入人心。
现在我国开放式基金数量已达300多只,今年以来,证监会更是频频放行新基金,甚至出现“基满为患”的情景。随着基金种类、数量不断增多,投资者对市场上琳琅满目的“基金商品”有些无所适从的时候,对服务要求就相应提高,销售服务渠道也应更加多元化,这时就该基金专业销售机构上场了。
据悉,目前惟一的基金专业销售机构??天相投资顾问公司2004年获得代销基金资格,主要从事基金直销代办,主要针对机构客户开展基金代销业务,但要由基金公司亲自清算。有消息称,天相投资正在申请基金销售清算资格,相关审批已进入最后阶段。